Faut-il avoir beaucoup d'épargne pour bénéficier de votre expertise ?

Non. Chez Objectif Patrimoine, nous adaptons notre approche à chaque personne qui nous sollicite. Quelle que soit votre situation patrimoniale, nos préconisations sont entièrement personnalisées.

Comment êtes-vous rémunérés ?

En toute transparence, deux modes : par honoraires (montant fixé ensemble en amont) ou par commissionnement (rémunération versée par nos partenaires, sans coût pour vous). Tout est formalisé dans les documents réglementaires DER et lettre de mission.

Quels sont vos domaines d'intervention en gestion de patrimoine ?

Notre cabinet couvre l'optimisation et structuration du patrimoine, la création de revenus complémentaires (SCPI, immobilier locatif), la transmission et succession, la trésorerie d'entreprise, la réduction fiscale, la gestion privée et family office, avec une spécialité pour les personnes en situation de handicap.

Où intervenez-vous ?

Notre cabinet est basé à Saint-Nazaire et intervient en Loire-Atlantique. Nous accompagnons également partout en France et dans les DOM-TOM en visiophonie.

Le premier rendez-vous est-il gratuit ?

Oui, le rendez-vous découverte est gratuit et sans engagement. Nous faisons le choix de ne pas facturer d'honoraires de conseil pour rendre l'accompagnement accessible à tous.

Optimisation Fiscale & Gestion de Patrimoine : Réduisez vos Impôts intelligemment

L'impôt ne doit pas être une fatalité, mais un levier de performance pour votre patrimoine financier et immobilier. Trop souvent, par manque de temps ou de connaissances des subtilités du Code général des impôts, de nombreux contribuables passent à côté de dispositifs légaux pourtant très avantageux.

En tant qu'expert en gestion de patrimoine, notre mission est de vous accompagner dans votre stratégie de défiscalisation. Nous sélectionnons pour vous les meilleurs mécanismes pour réduire vos impôts durablement, tout en développant vos actifs et en préparant votre avenir.

Nos Solutions d'Optimisation et de Réduction d'Impôt

Audit et déclaration d'impôt sur le revenu

Une bonne optimisation fiscale commence par une base solide. Remplir sa déclaration de revenus peut s'avérer complexe face aux évolutions constantes de la législation. Notre cabinet de conseil en gestion de patrimoine vous aide à identifier chaque crédit d’impôt, déduction ou réduction fiscale auxquels vous avez droit (frais de garde, emploi à domicile, pensions). Nous sécurisons votre déclaration pour effacer vos impôts superflus.

Le Déficit Foncier : Optimiser votre investissement locatif

Vous subissez une forte fiscalité sur vos revenus locatifs ? Le mécanisme du déficit foncier est l'un des outils les plus puissants pour l'investisseur immobilier. En réalisant des travaux de rénovation, vous déduisez ces charges de vos revenus fonciers (et de votre revenu global jusqu'à 10 700 € par an). C'est la solution idéale pour valoriser votre patrimoine immobilier tout en neutralisant votre impôt.

Placements à régime fiscal de faveur

Pour vous inciter à préparer l'avenir, l'État accorde des avantages majeurs à certaines enveloppes de placement et d'épargne. Nous concevons une stratégie sur-mesure autour de solutions performantes.

PER
SCIC
DONS
Stratégie rémunération en rachat d'apport
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Démembrement Financier et Immobilier : Optimisez votre Stratégie Patrimoniale

La stratégie est primordiale en fonction des solutions et horizons d'investissement. Il est possible d'obtenir des avantages en divisant les pouvoirs de détention:

L'Usufruit : Il confère le droit d'utiliser le bien (l'habiter) et d'en percevoir les revenus (les loyers pour de l'immobilier, ou les dividendes/intérêts pour un placement financier)
La Nue-propriété : Elle représente la propriété des murs ou du capital, sans la jouissance immédiate. Le nu-propriétaire ne perçoit aucun revenu pendant toute la durée du démembrement, ce qui lui permet d'échapper totalement à l'impôt sur la fortune immobilière (IFI) et à l'impôt sur le revenu sur ce bien.