Faut-il avoir beaucoup d'épargne pour bénéficier de votre expertise ?

Non. Chez Objectif Patrimoine, nous adaptons notre approche à chaque personne qui nous sollicite. Quelle que soit votre situation patrimoniale, nos préconisations sont entièrement personnalisées.

Comment êtes-vous rémunérés ?

En toute transparence, deux modes : par honoraires (montant fixé ensemble en amont) ou par commissionnement (rémunération versée par nos partenaires, sans coût pour vous). Tout est formalisé dans les documents réglementaires DER et lettre de mission.

Quels sont vos domaines d'intervention en gestion de patrimoine ?

Notre cabinet couvre l'optimisation et structuration du patrimoine, la création de revenus complémentaires (SCPI, immobilier locatif), la transmission et succession, la trésorerie d'entreprise, la réduction fiscale, la gestion privée et family office, avec une spécialité pour les personnes en situation de handicap.

Où intervenez-vous ?

Notre cabinet est basé à Saint-Nazaire et intervient en Loire-Atlantique. Nous accompagnons également partout en France et dans les DOM-TOM en visiophonie.

Le premier rendez-vous est-il gratuit ?

Oui, le rendez-vous découverte est gratuit et sans engagement. Nous faisons le choix de ne pas facturer d'honoraires de conseil pour rendre l'accompagnement accessible à tous.

Placement et investissement pour Chef(fe) d'entreprise

Face à une fiscalité mouvante, faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine (CGP) permet de structurer vos actifs et de répondre à vos enjeux financiers prioritaires :

Arbitrage rémunération et dividendes
Dispositifs d'épargne salariale
Stratégie de holding et trésorerie d'entreprise
Transmission et cession d'entreprise

L'accompagnement de notre cabinet : Nous faisons le pont entre votre bilan comptable et vos objectifs de vie personnels. Notre cabinet vous apporte une expertise globale et un suivi patrimonial sur-mesure pour sécuriser vos actifs et pérenniser votre réussite financière.

Optimiser la trésorerie d'entreprise et structurer certains besoins

Arbitrage rémunération et dividendes : Optimiser vos revenus de dirigeant en choisissant la meilleure stratégie entre salaires, dividendes, et primes, afin de réduire votre impôt sur le revenu et de maîtriser vos charges sociales.
Dispositifs d'épargne salariale : Mettre en place des outils de partage de la valeur performants (PEE, PER Collectif, intéressement, participation). Un levier puissant pour vous constituer une épargne d'entreprise nette de fiscalité tout en fidélisant vos salariés.
Stratégie de holding et trésorerie d'entreprise : Optimiser la fiscalité de votre société via la création d'une holding d'animation ou patrimoniale, et dynamiser votre excédent de trésorerie grâce à des placements dédiés (comptes titres, contrats de capitalisation).
Transmission et cession d'entreprise : Anticiper la vente ou la succession de votre société en activant des leviers de défiscalisation majeurs, comme le Pacte Dutreil ou le mécanisme de report d'imposition (apport-cession).